Archiwa tagu: podatek

Podatek Belki – liczymy, obniżamy i omijamy

Podatek od dochodów kapitałowych to potocznie nazywany podatek Belki, gdyż został wprowadzony przez Marka Belkę – ministra finansów. Podatek ze swojego założenia ma wynosić 19% i naliczany jest od wypracowanych odsetek na lokatach terminowych, kontach i rachunkach oszczędnościowych, funduszach inwestycyjnych itp. Jak pokażą poniższe wyliczenia, optymalizując kwotę którą chcemy ulokować, możemy zmniejszyć kwotę pobieranego podatku Belki albo go całkowicie ominąć. Jeśli natomiast będziemy lokowali swoje oszczędności bez optymalizacji kwot, może się okazać że podatek Belki wyniesie około 40%!

Jak się liczy podatek Belki?
Załóżmy, że mamy zaoszczędzone 2.000 zł, które lokujemy na lokacie terminowej 3-miesięcznej (90 dni), oprocentowanej w skali roku na 5,5%. W podanym przykładzie wypracowane odsetki wyniosą:

2.000 zł x 5,5% = 110 zł – tyle wyniosłyby roczne odsetki, my jednak lokujemy nasze oszczędności na 3 miesiące, więc kwotę 110 zł musimy podzielić na 12 miesięcy i pomnożyć przez 3 miesiące (lub po prostu podzielić od razu na 4). Czytaj dalej