Pierwszy fundusz indeksowy już dostępny – Ipopema m-INDEKS FIO

Długo czekałem na pojawienie się pierwszego w Polsce funduszu indeksowego (nie ETF). I w końcu od 1 września dostępny jest w ofercie mBanku i MulitBanku indeksowy fundusz inwestycyjny Ipopema m-INDEKS FIO. Oparty jest ona na indeksie MWIG40 czyli indeksie 40 średnich spółek. Zadaniem tego funduszu jest wierne odzwierciedlanie kursu tego indeksu.

Swego czasu czytałem artykuły na portalach finansowych, że już wkrótce będzie dostępny fundusz indeksowy oparty na indeksie WIG20. Jednak się go nie doczekałem. Za to Ipopema m-INDEKS FIO oparty na MWIG40 jest zdecydowanie lepszym rozwiązaniem, choć idealnym byłby fundusz indeksowy oparty na indeksie giełdowym WIG. Lepszym dlatego, że WIG odzwierciedla obraz całego rynku, MWIG40 odwzorowuje obraz 40 średnich spółek a WIG20 tylko 20 największych spółek. Z tego wszystkiego w indeksie WIG20 są takie spółki z sektora finansowego i paliwowo-energetycznego, które mają zbyt duży udział. To powoduje, że spadek lub wzrost wartości akcji tych kilku dużych spółek, powoduje znaczne wahania całego indeksu WIG20. Poza tym jak pokazują wyniki historyczne, zarówno indeksy MWIG40 i SWIG80 jak i fundusze inwestycyjne oparte na tych indeksach, w czasie hossy zyskują znacznie więcej niż indeks WIG20 i fundusze na nim oparte. Jednakże w czasie bessy, czyli spadków na giełdzie, bardziej agresywne fundusze inwestycyjne oparte na małych i średnich spółkach – tracą zdecydowanie więcej i charakteryzują się zdecydowanie większymi wahaniami wycen jednostek uczestnictwa.

Fundusze indeksowe są lepszym produktem inwestycyjnym niż otwarte fundusze inwestycyjne, gdyż są tańsze i dają jakoby gwarancję uzyskania stopy zwrotu prawie idealnie porównywalnej z kursem danego indeksu giełdowego. Wśród otwartych funduszy inwestycyjnych wiele jest takich, które w dłuższym horyzoncie czasowym uzyskują stopy zwrotu gorsze niż dany indeks, pomimo że pobierają one wysokie opłaty za nabycie jednostek uczestnictwa, odkupienie, konwersję czy zarządzanie funduszem. Fundusze indeksowe za to pobierają niewielkie opłaty i prawie idealnie odwzorowują indeks. Dodatkowo otrzymujemy dywidendy.

Fundusz indeksowy Ipopema m-INDEKS FIO dostępny jest w mBanku w ramach SuperMarketu Funduszy Inwestycyjnych. Możemy go nabyć bez opłat za nabycie i odkupienie jednostek uczestnictwa, ponoszą niewielką opłatę za zarządzanie. Opłata za zarządzanie funduszem wynosi 1,5% rocznie (dla jednostek klasy A, dostępnych do 100 zł) i 0,8% rocznie (dla jednostek klasy B, dostępnych od 200 tys. zł).

Więcej na ten temat można przeczytać pod adresem: http://www.rp.pl/artykul/7,529908.html

Warto przeczytać:

Jedna myśl nt. „Pierwszy fundusz indeksowy już dostępny – Ipopema m-INDEKS FIO

Dodaj komentarz

Twój adres email nie zostanie opublikowany. Pola, których wypełnienie jest wymagane, są oznaczone symbolem *